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2017年3月以来，兴业银行南京分行全面开展“兴航程”2017合规内控提升年活动。据了解，该项活动旨在狠抓内控合规管理，不断丰富内控手段，探索创新合规举措，推动形成“人人讲合规，处处依合规”的良好氛围。自活动开展以来，不仅在内控合规管理方面取得了良好成效，也有力地促进了业务发展。
以检查监督为切入点，探索合规新举措
2017年全国金融工作会议确定当前及今后一个时期金融工作的三项主要任务为服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革。为全面贯彻落实全国金融工作会议精神，根据“兴航程”活动的部署，该行对重点业务、管理领域开展了专项治理与检查监督。一是成立专业检查监督团队，团队成员由各领域的业务骨干组成，在今年上半年开展的“三违反、三套利、四不当”及“市场乱象”等专项治理的现场检查工作中，检查监督团队全程参与，发挥专长，切实有效地保障了检查工作的顺利开展。二是全面回顾梳理自2015年度以来接受检查情况，针对检查发现问题进行整改情况的“回头看”。三是开展高频次的现场检查，一方面深入基层一线经营机构进行“上查下”检查，另一方面针对金融市场业务等重点领域开展专项“飞行”检查。四是创建多个“内控风险监测模型”，实现对重点业务流程和管理链条的监测与预警，确保“时时合规、环环合规”。
以思维传导为着力点，提高合规新水平
“内控合规体现在业务开展的每一个流程，分布在分行到支行网点的每一个层级，更表现在员工从入行到离职的每一天”。兴业银行南京分行负责人说，该行以多种形式的业务培训与合规理念宣贯活动为抓手，不断加强合规文化传导。一是组织开展“合规大讲坛”、“兴荟萃”等常态化的培训项目，培训内容涉及柜面业务、信贷业务、新兴业务等方面。二是编写员工行为手册，全面梳理关键重点岗位“应知应会”行为规范，引导员工了解掌握自身岗位禁止性、约束性和限制性的要求，推进合规标准化建设。三是以“合规下基层”、“合规大讨论”等为载体，成立宣讲组前往基层一线经营机构开展相关培训，实现“解剖一项专题、解答若干问题”的目标。四是强化对新员工的合规理念宣贯，开展“商业银行内部控制与员工行为约束”、“合规意识与合规方法”等专题培训，在员工入行之初，即将合规意识和制度根植于员工的思想与行动中。
以制度建设为支撑点，夯实合规新基石
合规是银行的生命，制度是合规的基石。该行积极开展以“找缺陷、提建议、强执行”为目标的制度建设专项工作，对规章制度进行全面、系统梳理与后评价。一是及时根据法律法规、监管政策或上位制度变化进行制度调整，确保制度的科学性、有效性。二是组织员工从本职工作出发，将岗位实际与制度规定、业务流程相对照，确保制度的完整性、可操作性。三是推动创新“回头看”，针对业务创新中可能存在的风险，及时制定调整方案，进一步强化标准化操作。四是完善制度起草会商制度，通过制度的不断修订与完善，确保事事有明确合规的工作标准、处处有严格的纪律约束，使依法合规经营成为全体员工的自觉行为。
以违规问责为关键点，强化合规新抓手
全国金融工作会议强调，要形成“有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职”的严肃监管氛围。该行不断加大对违规、失职、渎职等行为的处罚力度，持续提高问责工作的科学性与实效性。一是引入员工“全生命周期”管理理念，管理内容覆盖员工入职、在职、离职的全职业周期，将入职背景调查、职业操守与行为规范、“八小时”以外行为及异常行为排查等纳入常态化监督管理范畴。二是构建和完善涵盖不同层级的责任追究体系，即轻微违规累计积分，一般问题违规问责，重大问题员工与机构负责人双罚问责。三是建立员工合规档案体系，将员工在职期间的合规嘉奖信息、违规问责处罚信息等如实记载，严格落实合规档案管理结果运用，将合规嘉奖和违规问责结果与员工的评先评优、职位升迁、绩效考核等挂钩，形成“尽职免责、有责必究、问责必严、赏罚分明”的问责文化。
以业务发展为出发点和落脚点，服务实体新态势
全国金融工作会议指出，金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。该行一方面狠抓风险管控，将合规内控管理提升至“合规制胜”的高度;另一方面始终不忘金融服务实体经济的“本分”和“天职”，以服务发展为出发点和落脚点，坚定不移推动经营转型，努力提高服务实体经济尤其是新经济的本领。今年以来，该行加强与省再担保、省农担保等省内重点融资担保机构合作，创新开发“银政担”、“兴农贷”等特色化保证担保产品，有效解决小微企业和农业合作社的融资难题，以实际行动积极践行普惠金融。同时，该行大力发展供应链金融业务，围绕供应链核心企业及其上下游企业的融资需求，创新融资方式，量身订制金融服务方案，通过国内保理产品和中小企业集群贷款组合的方式为某大中型客车生产企业及其上游供应商提供融资支持。(邹晶莹)
