近期，交通银行江苏省分行与交通银行东京分行联动，为某有限公司成功办理了一笔海外直贷业务，授信3000万美元，首笔提款730万美元，用于企业日常经营周转，综合融资成本远低于同业贷款利率水平。该业务的成功办理，在当前境内规模紧张时，不仅为企业融资开辟了新的渠道，有效降低了企业融资成本，更为中资企业参与国际竞争提供了有力的金融支持。

　　交通银行于2009年明确提出了“两化一行”的发展战略，即“走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”，将国际化经营作为公司今后发展的重点目标之一。截止2016年6月末，交通银行先后在香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门、胡志明市、伦敦、悉尼、旧金山、台北、多伦多、布里斯班、卢森堡共设立境外分(子)行14家，设立代表处1家，境外经营网点56个，为境内外联动打下了坚实的基础。

　　今年年初，在获悉该客户的融资需求后，交通银行江苏省分行迅速组成了由国际部、公司部、大客户三部构成的金融服务小组，为企业制定专属融资方案。金融服务小组综合考虑客户的融资成本要求、当前国内市场情况后，依托交行丰富的海外分行资源，推荐客户采用海外直贷的业务模式。

　　该笔业务最终采用了“海外直贷+美元对人民币货币掉期”的模式，由交通银行江苏省分行发起，通过交通银行东京分行为该客户直接发放金额为730万美元的流动资金贷款，期限为8个月，最终外债结汇成人民币供境内使用，综合利率报价远低于同业贷款利率水平。业务流程中配套了美元对人民币货币掉期产品，将企业的美元浮动利率转换为人民币固定利率，帮助企业规避美元利率、汇率上行的风险。客户的综合融资成本由境外分行融资成本、掉期锁汇价格和境外融资利息税构成，相较境内普通流动资金贷款利率有较大优势，满足了企业的低成本融资需求。客户对此服务方案非常认可。

　　此次跨境业务，不仅是优化交通银行江苏省分行国际业务直贷模式的一次有益尝试，也为有境外资金需求的客户拓宽了融资渠道。尤其对于有外汇收入、愿意举借外债的客户，可以免去锁汇成本，融资成本更加具有吸引力。这为缓解企业融资难、融资贵提供了新思路。

　　2016年5月初，人民银行发布《关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理的通知》，在这一框架下开展跨境融资业务，有效丰富了市场主体的融资渠道，降低了企业的融资成本，将为中资企业“走出去”提供更为便利的条件。交通银行江苏省分行将不断发挥交行全牌照、国际化的优势，继续深入挖掘客户需求，为企业发展提供有利支持。(戎青)

编辑：苏晓

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