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2017年4月的一天，一位客户来到分行营业部城东东井亭分理处办理挂失销户业务，据该客户称，他有一张银行卡是几年前在南京的一家工行网点办理开户的，由于工作关系转移原因，现在举家搬迁至宜兴，但根据央行261号文件规定，自从2016年12月1日起，银行进入“一人一户”时代,即一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类账户。该客户在宜兴已经办不了一类卡，且该卡已遗失，但是又不愿意再办二类卡，因此，想把南京的这张卡销户，这样，宜兴那边就可以办理一类账户了，在听完客户的叙述后，柜员先提示客户出示了身份证。
初步核实，柜员觉得客户本人与身份证上的照片有所差别，就接着用身份核查系统进行再核实，通过仔细观察客户的五官与脸型，与身份证上的照片有些差别，于是柜员询问了客户：“请问这是您本人的身份证件吗?”谁知客户很肯定的回答：“肯定是的呀。”接着柜员又询问了客户：“冒昧的问一句，请问您在面貌上有没有动过整形手术?”客户肯定的回答没有。于是，柜员请示了网点负责人与大堂值班经理，主任也询问了该客户的出生年月月日，属相，身份证号码，客户均能回答上，并在这过程中不停地重复这真的确实是其本人，并称其同事也说其本人与身份证上的照片差别很大，身份证照片要去派出所重新照相之类的话。眼看客户一直坚持着，柜员就根据身份证号码查看系统内预留的家庭住址与手机号询问该客户与其核实。该客户先是支支吾吾地说搬家了已经记不清原来的住址，后又说出其工作单位的名称和地址，核实手机号也说记不清，要去包里翻找一下，并说可以提供单位电话让我们核实，但是这并不能起到核实是否本人的作用。于是，该网点员工想到一个办法，用网点电话拨打系统中客户预留的手机，看是否是面前这位客户的手机。结果，手机接通后，并不是面前这位客户接听，而是不再现场的另一位女士接听。这时，该客户看瞒不过去，才说出实话，原来这张身份证并不是其本人，而是她的姐姐。据称，真实要办理挂失销户业务的客户在宜兴，不方便到南京。正好，她的妹妹来南京出差，就顺便带着她的身份证来南京替其办理挂失销户。这时，电话那头也承认其就是身份证上的人，现在在银行的是其妹妹，她也知道挂失销户要本人办理，但她现在不方便前来，让银行通融办一下。网点负责人很严肃地在电话中指出了该客户的问题，并说明伪冒办卡的危险性，经过该行员工的解释，客户意识到自己的错误，表示会让其姐姐自己到南京来办理业务。
最近，被伪冒卡越来越多，人们往往意识不到其中的危险性，更有甚者，还把身份证卖给别人办卡，殊不知，这些都是违法的，宜春市工商银行刚成功堵截住三起伪冒他人身份证办理业务事件，这其中资金受损失的不在少数，如果是信用卡不但资金有损失信用也会受到影响，因此，银行的窗口是堵截伪冒者的第一道关卡，我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力，各项制度的维护和贯彻也需要我们广大的员工严格执行。
