近年来，通讯网络诈骗犯罪发展十分迅猛，诈骗形式也在不断翻新，这严重损害了社会诚信体系，影响客户资金安全，对银行的风险防范能力也提出新的挑战。交通银行常州怀德苑支行牢固坚持“三问两看一核对”的工作流程，做到勤问，勤看，勤核对，及时发现诈骗苗头隐患，最大程度地保护客户资金安全。近日，该支行成功堵截一起网络诈骗案件，为客户避免了30万元的资金损失。

　　2016年4月6日下午，交银客户朱先生急匆匆来到交行常州怀德苑支行，找到客户经理要求为其名下一张交银卡开立网上银行，并指定为证书版用户。

　　看似很正常的业务，支行客户经理还是很贴心地询问客户的操作意图并提醒网银操作的风险。朱先生称其开通网银为了方便查询购买的理财产品，并且提出一定办一个证书版网银。客户经理想，这位客户是网点的理财客户，由于年纪偏大每次买理财产品都是来网点找客户经理在网银体验机上帮忙指导购买，怎么突然间要开网银，而且是还指明要开证书版网银，以平日对客户的了解，客户本人应该是不知道“证书版网银”这样的专业词语。

　　客户经理发现情况后及时向该行大堂经理和营运主管反映。在了解情况后，营运主管要求经办柜员暂缓办理业务，由大堂经理把客户邀请至理财室进行接待，同时讲了一起前期该支行成功堵截的电信诈骗案例。

　　此时客户的家人也发现该客户的异样，寻找到网点，与网点员工一起努力劝说客户。此时客户还是不发一言，仍旧要求办理网银业务。

　　网点工作人员向110报警，经怀德苑支行领导员工和公安机关的轮番解释，两个小时之后，客户终于说出了办网银的始末。原来电信诈骗分子以公检机关的身份，以客户为网上通缉名单人员涉及资金诈骗需保障资金安全为由唆使该客户开通证书版网上银行。

　　该客户在诈骗分子的劝说下已在居住附近的宾馆开了房间，房内提供可上网的电脑，诈骗分子还让该客户在网络上看到了自己的通缉图像，同时声称让该客户登陆网上银行，他只要通过电脑远程查“看”该客户卡的存款就可验证。 如果朱先生不经交行员工劝说，为自己的卡办理了证书版网银，并且被不法分子电脑远程查看，30万存款就有可能会被转移。

　　幸运的是，经过耐心说服，朱先生终于意识到，因自己严重疏忽，差点被骗30万元大额资金。事后朱先生立即拨打了交行客服，并送来锦旗，对常州怀德苑支行员工强烈的安全防范意识和热情的工作态度提出表扬。

　　据悉，为深入贯彻国务院、全省打击治理通讯网络新型违法犯罪联席会议和全省公安工作会议精神，全力配合省公安厅打击治理通讯网络诈骗犯罪，交通银行江苏省分行已在全辖积极组织开展宣传防范通讯网络诈骗专项行动，强化员工的责任意识和防范能力，向大众积极开展防范通讯网络诈骗犯罪宣传教育活动，从根源上遏制通讯网络诈骗案件的高发，切实维护客户资金安全。(戎青)

编辑：苏晓

分享到： 

【打印本页】【关闭页面】