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银行客户李某在银行柜台分别开立一张普通借记卡和一张金卡，同时开通了网上银行以及网银划款手机动态口令，并存入2笔现金共计5万元。存入不久，李某发现其借记卡账户发生了存入的现金转入金卡账户的网银交易，半小时后，该笔现金又从金卡账户转至他行账户的网银交易。经查询账户余额，资金已被转走并通过异地ATM取现。
原来，李某之前是收到自称银行客户经理的诈骗分子来电，称可以办理小额贷款，并让其到银行开卡并存入一定金额的保证金，待李某开卡并存入现金后，又以银行需要核实客户身份、账户信息资料、客户信息需录入信贷系统等理由，骗取受害人卡号、身份证号、网银登陆密码、交易密码等信息，窃取受害人账户资金。
广发银行南京分行提醒您：
银行贷款不同于一般的存款、转账业务，银行需要经过一段时间的考察期，对客户的信用情况进行充分评分后才能办理贷款业务。当一家与消费者无任何业务往来的银行工作人员进行贷款电话营销时，此行为就应引起消费者警惕。
银行办理贷款的流程相对复杂，前台、后台独立运作，因此，一般情况下不会存在打个电话就能承诺办理贷款的情况，其次是银行贷款要求有面签环节，所有的流程设计中唯独不会问及的是贷款申请人的密码问题，因此，当问及个人账户密码问题时，即可直接认定为诈骗行为。
