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绍兴银行存七项重大违规 绍兴监管分局开出195万元天价罚单
10月13日，中国银监会绍兴监管分局对绍兴银行开出195万元的天价罚单，处罚原因为绍兴银行存在员工操作客户账户开展交易、虚增存贷款等七项重大违规行为。该项处罚刷新了绍兴银行罚款的最高纪录。
绍银监罚决字〔2017〕12号行政处罚书显示，经查，绍兴银行在经营过程中存在员工操作客户账户开展交易;违规代保管经客户签章但关键条款空白的信贷资料;办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;信贷风险管控不严且新增授信即出现不良;虚增存贷款;银行承兑汇票保证金来自信贷资金;员工与信贷客户存在资金往来等七项重大违规行为。
中国银监会绍兴监管分局依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2012〕160号);《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》(银监办发〔2013〕245号);《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发〔2012〕127号);《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57号);《中华人民共和国票据法》第十条;《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号);《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第四十七条、第七十四条;《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号);《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号)，对绍兴银行罚款195万元。作出处罚决定的日期为2017年9月20日。
